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春节期间河南省反诈中心送上防诈骗宝典捂紧您的“钱袋子”

2017年02月03日14:22来源:河南法制报

  

  民警向居民发放防诈骗传单

  

   民警缴获的诈骗工具

  

  民警教村民识别假币

  □记者井春冉/文宁晓波/图

  阅读提示

  岁末年初向来是多发性侵财案件的高发期,春节期间群众网购增加,出行频繁,更是网购、退票改签、中奖类诈骗的高发期,一些诈骗犯罪分子不断变换诈骗手法猖狂作案。省反虚假信息诈骗中心成立以来,全省共破获此类案件12589起,抓获犯罪嫌疑人5521人,累计止付冻结涉案资金2.32亿元。省反虚假信息诈骗中心结合我省虚假信息诈骗的高发类型、常用作案手法及防骗要领,为广大群众送上防骗防诈宝典,帮百姓捂紧“钱袋子”。

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  常用诈骗手法:冒充公检法等实施诈骗

  据省反虚假信息诈骗中心(以下简称省反诈中心)相关负责人介绍,目前我省虚假信息诈骗的高发类型主要有冒充公检法诈骗等六大类型。

  一是冒充公检法诈骗。诈骗犯罪分子利用改号软件模拟公检法机关电话,以受骗人涉嫌犯罪为由进行恐吓,要求受骗人将资金汇入所谓的安全账户。此类诈骗行为主要针对会计、教师、金融机构从业人员等群体,主要集中在郑州、洛阳、商丘等地。警方提醒广大群众,政法机关不会通过电话办案,不会向个人发送通缉令,也不存在所谓的安全账户。

  二是通过网购订单诈骗。诈骗犯罪分子事先获取受骗人的网购订单信息,随后冒充客服人员联系受骗人实施诈骗。此类案件被骗人多为喜欢网购的年轻人,案件主要发生在农村。对此,警方提醒广大群众,网购务必选择正规网站,出现问题时务必通过网站提供的方式联系客服。

  三是以兼职刷信誉为名实施诈骗。诈骗犯罪分子谎称自己在正规公司,专门从事刷信誉业务,受害人刚开始刷单金额小返款正常,一旦刷单金额较大,投入的钱将有去无回。此类案件受骗人多为大学生、待业青年等,我省大中专院校较多的郑州、洛阳、新乡等地发案较多。对此,警方提醒广大群众,刷信誉本身就是违规行为,不受法律保护,高额回报背后往往隐藏着骗局。

  四是通过电话冒充熟人诈骗。诈骗犯罪分子打电话假冒是受骗人的领导、老板或亲朋好友,以出现意外或需要疏通关系等为由借钱诈骗。此类案件受骗人多为交际范围广的人或企事业单位职工。对此,警方提醒群众在接到陌生来电时务必核实对方身份,涉及金钱往来的一定要再三核实。

  五是利用QQ冒充熟人诈骗。诈骗犯罪分子盗取受骗人QQ号,在掌握受骗人聊天习惯后假冒受骗人行骗,或将自己伪装成受骗人上级诈骗受骗人。此类案件多针对财会人员、留学生及大中专学生亲友。对此,警方提醒广大群众,当收到社交工具发来的转账信息后,务必打电话核实或当面核实。

  六是机票(车票)改退签时诈骗。此类诈骗针对的群体为机票、车票购买者等特殊群体。诈骗犯罪分子事先获取受骗人订票信息,后冒用航空公司名义实施诈骗,还有的是在搜索引擎上预留虚假退票电话实施诈骗。对此,警方提醒广大群众,办理改退票业务时务必联系正规客服,不可轻信陌生号码提供的客服信息。

  针对我省案件高发的类型和区域,省反诈中心一方面加大宣传防范力度,积极开展有针对性的防骗宣传活动,先后组织了针对大中专院校学生的“防骗宣传进校园”活动、针对所有企事业单位负责人及财会人员的防骗培训、针对老年人的“防骗宣传进社区”活动;另一方面,针对省外对我省实施诈骗较为集中的重点地区,由省公安厅牵头组成赴外打击小分队分赴涉案地开展案件侦办工作。自去年以来,各地小分队共破案3645起,抓获1583人,仅去年3月份就破案513起,抓获犯罪嫌疑人163名。

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  变换作案手法:新型诈骗手段频频出现

  利用虚假信息进行诈骗的犯罪分子紧跟时事热点,变换作案手法,目前虚假信息诈骗出现三种新变化。

  一、利用ATM机转账延时到付新规实施诈骗。从2016年12月1日起,银行开始执行人民银行下发的支付结算新规,即通过银行ATM机转账给他人,资金24小时后到账,在这期间,转出方可随时撤销转账。省反诈中心负责人表示,根据预判可能出现以下诈骗手法:一是取款诈骗。犯罪分子在银行ATM机附近物色受骗人,谎称自己银行卡当日取款额度用完,要求通过ATM机转账给受骗人,让受骗人帮忙支取现金,随后在24小时内撤销转账。应对方法:让对方前往柜台办理。二是购物诈骗。犯罪分子到厂家或商家购物时,采取与厂家、商家人员一起到ATM机转账的方式将货物运走,然后在24小时内撤销转账,诈骗货物。应对方法:款到发货。三是借款诈骗。当受害人急用钱时,犯罪分子表示事先支付一笔费用后才能取得借款,随后带受害人到ATM机转账或将转账凭证拍照发给受害人,让其误认为资金已经转出,实则在24小时内撤销转账。应对方法:不要轻易向社会上的高利贷公司借款。

  二、利用扫描二维码进行诈骗。编造诱惑性或强制性内容,如模仿微信红包,提供扫码优惠,缴纳违章罚款等;附上自制二维码;诱骗扫码支付,扫码后受害人要么被骗钱财,要么中木马病毒。警方提示,二维码并非高科技,只是一种图形化的网址信息,方便手机等设备识别,任何人都可以制作出地址不明的二维码。因此,扫码的时候一定要仔细鉴别,一旦发现手机提示需要下载、安装、登录、支付等应立即停止并退出。

  三、利用手机换号实施诈骗。犯罪分子使用木马控制老板手机给公司财务人员发送换号短信,随后将该号码呼叫转移到老板手机上,财务人员因此对该号码为老板使用深信不疑,作案分子随后以老板名义伺机作案。应对方法:对领导、老板通过手机短信、即时通信工具发出的转账汇款指令务必电话或当面核实,未经核实绝不转款。

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  打击治理:保持高压态势加强止付追赃

  省反诈中心负责人表示,犯罪分子紧跟社会热点话题,不断挖掘防范漏洞,研究被骗人心理,更新犯罪手法,需要引起关注和警惕。一是犯罪手段开始融合。诈骗犯罪分子逐渐开始融合使用多种犯罪手段,如冒充公检法诈骗与虚构绑架诈骗相融合,推销保健品、药品诈骗与中奖诈骗相融合等。二是犯罪窝点开始前移。由于重点地区不断加大打击整治力度,挤压当地犯罪空间,诈骗分子流窜全国作案的现象普遍出现。平顶山市公安机关在侦办一起冒充熟人诈骗案件时,就在南阳南召和驻马店泌阳端掉了两个重点地区人员设置的诈骗窝点,抓获南阳籍、驻马店籍话务人员10名。三是赃款转移更加复杂。犯罪分子更多地使用第三方支付、虚拟币交易平台、地下钱庄、境外赌场等方式转移赃款,逐渐由单一方式发展为多种方式并用。我省驻马店市公安机关侦办的一起诈骗案中,涉案资金分别流向了境外赌场及专门从事比特币交易的平台。四是诈骗目标更加精准。随着公民个人信息泄露规模不断增大,犯罪分子诈骗的对象也从原来的不特定,逐渐发展到精准诈骗,如针对财会人员的QQ诈骗、针对大学生的发放助学金诈骗以及汽车退税诈骗、机票退改签诈骗等。我省许昌市公安机关侦办的“7·13”购车中奖诈骗案中,犯罪分子通过黑客攻击进入汽车销售方网站,获取购车人员信息,随后假冒汽车销售公司以中奖为名行骗。

  该负责人表示,在下一步打击治理工作中,全省公安机关将进一步加强破案打击力度,继续严格落实许甘露提出的“追到天涯海角也要把骗河南百姓钱财的诈骗分子抓回来”的要求,始终保持严打高压态势;进一步加强止付追赃,树立止付追赃与侦查破案并重的工作理念,健全完善“三方通话”机制,用好资金查控平台,尽全力避免群众损失;进一步加强宣传防范力度,尽快建成我省的诈骗信息防范拦截系统,通过多种宣传方式切实提高群众的识骗防骗能力。在公安机关、新闻媒体以及社会各界的共同努力下,我省必将取得打击治理虚假信息诈骗犯罪这场人民战争的最终胜利,为捂紧河南百姓的“钱袋子”作出更大贡献。

  防骗要领

  六个一律:接到陌生来电,谈到银行卡的一律挂掉;谈到中奖的,一律挂掉;谈到“电话转接公检法”的,一律挂掉;提到“安全账户”的,一律是诈骗;所有短信,让点击链接的,一律不点;陌生网站要求输入银行账户信息的,一律不填。

  八个凡是:凡是自称公检法要求汇款的;凡是叫你汇款到“安全账户”的;凡是通知中奖、领奖要你先交钱的;凡是通知“家属”出事要求汇款的;凡是索要银行卡信息及验证码的;凡是让你开通网银接受检查的;凡是自称领导要求汇款的;凡是陌生网站要登记银行卡信息的,都是诈骗。

  四个牢记:是你的钱,谁要也别给;不是你的钱,也别想着拿;验证码和密码一样重要,谁也不能给;不明链接别好奇,打死也别点。

  特别提醒

  群众在遭遇虚假信息诈骗时一定要先拨打110报警,为公安机关的紧急处置争取时间,向警方提供诈骗分子的账号、户名、联系方式等信息。公安部与人民银行已建成涉案资金查控系统,可以迅速对涉嫌诈骗的银行账号实施止付冻结,尽可能为群众挽回损失。


编辑:艾兴超(实习)

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